小心被警示帳戶及賠償違約金
年關將近資金需求大增，假貸款真詐騙投案件屢見不鮮。銀行業者提醒，只要打著「超低利率」、「無條件放款」及「要求先行匯款」等三種不合理情形出現，就很可能埋下假貸款真詐騙的陷阱。
銀行業者強調，不管是利率、手續費、開辦費都是公開透明且在合理範圍內，絕對不會在撥款前就要求先繳納代辦等費用；且不管銀行或合法融資公司都是將本求利，不可能有「超低利率」、「無條件放款」的情形。
隨著網路與社群軟體發達，不法分子常會透過多種手法撒網，包括偽裝成銀行行員來電，或是簡訊提供優惠貸款方案，甚至有竄改來電顯示號碼的技術，留下假的銀行聯絡電話為餌，等待民眾回撥上鉤後，告知優惠名額已滿，須先支付手續費後才能核貸，騙取民眾錢財。
一、假理專、臉書廣告、簡訊、LINE行騙手法
1.北部地區一名張姓女子，因有小額借貸需求，主動聯繫借貸網站的陳姓理專，這名假理專先以開辦手續費為由，要求繳交一萬元開辦費，匯款後又以帳戶有問題，要求張女以其他帳戶匯款，來證明帳戶可正常交易，最後又說須提供一定保證金始得放貸，張女前後匯款三次，金額達廿二萬元，直至聯繫不上假理專，才知遭詐。
2.中部地區一名涂姓女子，曾為打工提供帳戶給詐騙集團，導致戶頭成為警示帳戶，在求職無門情況下，偶然在臉書看到資金周轉廣告，標榜「急速周轉」，經聯繫「林小姐」後，林小姐表示為評估涂女的還款能力，需由另名產物保險陳專員評估。
陳專員致電涂女，表示因她所有的帳戶都遭警示，信用上具瑕疵將難以貸款，要求涂女先匯款到產物保險的公司戶，證明具還款能力後，款項將於信用評估後陸續返還；涂女因過去曾遭詐騙，不斷詢問「應該不是詐騙？」，最終被陳專員以「保證金需至少達借貸金額的六成」等話術說服，向姊姊借帳戶依指示匯款新台幣十萬元，後續追問陳專員放貸流程，沒想到卻遭封鎖。
二、投資詐欺案增加最多
投資詐欺案件增加數最多，原因明顯是因疫情因素，造成民眾生活態樣大幅改變，使用手機、網路的頻率比以往更多且更廣泛。加上經濟受到影響，民眾盼求投資增加收入契機，甚或需錢孔急借貸等原因，歹徒因此廣發詐騙簡訊，並建立假投資虛擬貨幣或投資股市LINE群組行騙。
刑事警察局提醒，沒有不抵押、不照會、免保人卻「保證放款」的借貸方式，更沒有利用匯款就可以證明還款能力，或提高個人信用的做法；此外「解凍保證金」及「流水帳系統檢測有誤」都是常見的借款詐騙話術，民眾若有借款需求，務必透過合法管道借錢，有相關疑問可撥打一一○或一六五反詐騙諮詢專線諮詢。