志明因家中經濟不甚寬裕，為了籌措與春嬌的結婚基金，不想增加家人經濟負擔，在網路上找到了借款資訊，恰巧在臉書社團中看到「小額借貸」、「放款快速」、「保密」、「免保人」等訊息，對方聲稱可以協助辦理貸款，僅須提供本存摺及金融卡給他，可幫忙向金融機構申請，並須提供金融卡密碼，方便確認款項是否有進帳。志明依指示寄交雙證件影本及銀行帳戶影本，幾個月後，突然發現自己當初提供的薪轉帳戶被凍結了，並收到地檢署的傳票，志明一時之間不知所措………
詐欺集團在網路社群刊登「假借貸廣告」，等待有資金需求的民眾主動詢問，以申辦需要為話術，要求提供個人資料及雙證件正反面影本，確認文件後再以加速放款為由，藉以冒名申辦網路銀行，再將該帳戶提供集團作為詐騙得手款項受款或轉帳之用，使民眾借貸未果，反成詐欺集團的幫助犯，被依刑法詐欺、偽造文書、違反組織犯罪防制條例及洗錢防制法等罪嫌移送法辦。
律師訴訟建議
- 志明因經濟情況不佳，於他人推銷可便利貸款時，為順利取得貸款，便順應對方的要求，而交付存摺、金融卡，並配合將密碼告知對方，導致遭詐欺集團利用，一時思慮不周於經驗法則上非無可能。
- 志明可提出與詐欺集團的LINE對話紀錄供法院，且依常理現申辦銀行金融帳戶簡便，且無需支付成本，完全沒有必要將薪轉帳戶密碼一併交付，而讓他人有領走帳戶內款項的風險。足見被告並無幫助他人詐欺取財的意圖。
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